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Depuis sa mise en place et jusque-là, sa rémunération a fluctué entre 8,5% et 0,75%.

Vers la fin de la seconde guerre mondiale, le livret A a rapporté 3,88% par an. A partir des années 2000, ce taux ne compte plus que 1,98%.

Depuis l’Antiquité, l’Or était utilisé par les marchands et les négociants, c’était une unité de compte, et également un métal de réserve. Depuis plus de 5000 ans, le métal noble est considéré comme le meilleur rempart contre les crises financières et la destruction du patrimoine.

Ces vingts dernières années, le prix de l’or a connu une hausse fulgurante, passant de 246 euros l’once fin 1998 à 1115 euros fin 2018, il est autour de 1400 euros actuellement.

En comparant les 2 actifs, comme le montre le graphique ci-dessous, sur un horizon de 20 ans depuis 1998 (en partant d’une base 100), on constate que le montant placé sur le livret A est d’environ 150 euros alors qu’un placement sur l’or est de 453 euros, soit 3 fois supérieur au produit qu’affectionnent particulièrement les français…

Symbole de l’épargne populaire, exonéré d’impôts et garanti par l’Etat, le livret A déjà pas assez rémunérateur, verra sont taux baisser à 0,5% à partir du 1^er février prochain…mais si l’on tient compte de l’inflation qui est de l’ordre de 1,1%, alors les calculs sont vite faits… De plus, avec les épisodes conflictuels mondiaux, l’ampleur des dettes souveraines et les tensions persistantes entre les deux blocs de la planète, l’or reste le placement le plus sûr, le plus résistant et surtout le plus rémunérateur ! A ce stade, il ne fait désormais plus de doute car les dés sont jetés…

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Pour rappel, une posture dovish est caractérisée par une baisse continue des taux d’intérêt. Elle vise à dynamiser la croissance et relancer l’économie mais génère souvent de l’inflation. Mardi, les cours de l’or avaient déjà franchi le seuil des 1 540 dollars l’once, effaçant ainsi leurs pertes de la veille.

Donald Trump assume une posture hawkish

Souvent à contre-courant, le président américain avait tenu un discours aux relents hawkish (soit le contraire de dovish) devant les Nations-Unies à New-York. Plus précisément, Donald Trump s’est exprimé en ces mots « l’avenir n’appartient pas aux globalistes mais aux patriotes ». Ce commentaire a eu pour effet de faire grimper le prix de l’or avant même que son discours soit achevé.

Ces mots durs à l’encontre de la Chine et de l’Iran ont poussé les investisseurs à se réfugier dans la valeur refuge. Suite à cela, Scotiabank et TD Securities se sont prononcées sur le prochain seuil à atteindre, soit celui de 1 600 dollars. Ainsi, Bart Melek, head of global strategy chez TD Securities a dit des cours qu’il repartiraient à la hausse après une brève stagnation.

Ce dernier considère que les piètres performances de l’économie européenne mais aussi chinoise vont forcer la Fed à assouplir sa politique monétaire.

Vers une autre baisse des taux ?

Les marchés se préparent déjà à une baisse des taux additionnelle par la Fed dans le courant du mois d’octobre. Une telle décision maintiendrait un scénario haussier pour les cours de l’or.

Quoi qu’il en soit, le maintien des tensions géopolitiques continue d’alimenter un contexte favorable aux cours de l’or. Face à ces projections enthousiasmantes, le moment peut être bien choisi pour investir si vous n’avez pas encore franchi le pas.

L’équipe de Change du Panthéon est là pour vous accompagner dans votre investissement et vous guidera entre les différentes catégories que compte l’or physique. Après prise en compte de votre capacité d’investissement ils vous recommanderont des pièces d’investissement si vous êtes attaché à la spéculation. À l’inverse si vous n’êtes pas dans une logique spéculative, ils vous proposeront des onces modernes voire lingots ou lingotins, dont le prix est moins volatile que celui des pièces d’investissement.

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Depuis le mois d’aout, les journalistes s’empressent de comprendre les raisons de cette hausse et sollicitent donc la société Godot et Fils pour en apprendre davantage.
Vous pouvez découvrir nos vidéos dès à présent, https://www.achat-or-et-argent.fr/medias ou nos parutions dans certains journaux comme le Figaro.

Les investisseurs ont tout intérêt à acheter de l’or tels que des pièces d’investissement ou des lingots. D’autres s’empresseront de revendre leurs bijoux ou pièces.

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La pièce la plus prisée sur le marché français est sans équivoque le 20 fr Napoléon ! Il s’agit de la valeur refuge des investisseurs français par excellence. Les pièces étrangères les plus populaires sont le 20 fr Suisse, le Souverain, le Krugerrand ou encore le Maple Leaf. Certaines de ces pièces affichent des primes proches du 0. En profitant de primes nulles voire négatives, un investisseur peut assurer des bénéfices en revendant dès que les primes augmentent.

Si vous ne souhaitez pas « boursicoter », vous avez la possibilité d’attendre 22 ans avant de revendre votre or et être sûr de ne payer aucune taxe.

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Lingotins en or : quels sont les avantages ?

En effet, ces lingots présentent de nombreux avantages. Tout d’abord, leur petit format permet aux investisseurs d’investir dans les métaux précieux avec des prix accessibles à toutes les bourses. Leur poids varie de 1 g à 500 grammes, ce qui présente également l’avantage de pouvoir revendre ces derniers par petites portions en cas de nécessité.

Des produits en or de qualité

Les lingotins en or sont des produits liquides comparativement aux lingots d’un kilo ; de surcroît, ils sont neufs et vendus avec certificat, preuve de leur provenance et de leur authenticité. Ces lingotins ont connu un franc succès ces dernières années et ils sont un support très avantageux comme investissement pour les particuliers mais également comme cadeau. Leur teneur en or ou en argent est de 999,9% et ce qui prouve leur pureté.

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Quelles sont les caractéristiques propres à l’or physique ?

En ce qui concerne l’or physique, son statut de réserve de valeur est largement admis et ce, quel que soit l’endroit où l’on se trouve sur le globe. En témoigne le fait qu’il soit toujours considéré comme de la monnaie (du moins en ce qui concerne certaines pièces ayant encore cours légal) et ce, depuis 5 000 ans.

Quelle taille fait le marché de l’or ?

Le marché de l’or est intéressant et présente des opportunités du fait de sa taille limitée, en effet le stock d’or mondial actuel se limite à un cube de 20 m de côté (soit 8 000 m3). Aussi, il suffit d’un engouement comme ce fut le cas en juillet 2011 (1 837,68 dollars l’once contre 253,14 dollars en juin 1999) pour qu’un important volume de capitaux soit injecté et face mécaniquement augmenter le prix de l’or physique.

En quoi l’or physique est-il une valeur refuge ?

Un autre argument en faveur de l’achat d’or physique réside en la précarité des politiques monétaires menées par les différents gouvernements mondiaux. En effet, l’augmentation des taux d’intérêt directeurs par les Banques centrales est censée pallier la progression de l’inflation. Or, le recours systématique à la planche à billets a pour conséquence de dévaluer les monnaies, ce qui risque de se solder par un phénomène d’hyperinflation. Il est logique que si la quantité de biens et services disponibles pour une même population reste inchangée tandis que la quantité de monnaie créée augmente, cela va entraîner de l’inflation. Il se trouve que les investisseurs ont tendance à se tourner vers l’achat d’or physique dès lors que l’inflation augmente ou que tout autre problème d’ordre économique, géopolitique ou politique apparaît. C’est pourquoi l’or est qualifié de valeur refuge car les gens se réfugient dans les métaux précieux en cas de crise.

Quel serait l’utilité de l’or physique en cas de crise sociétale ou personnelle ?

Or, l’or physique et l’argent métal sont réputés pour leur résistance à l’inflation comme à la déflation, idem en cas d’effondrement du système bancaire ou financier. En outre, si un tel scénario était amené à se produire, l’or et l’argent seraient toujours acceptés en échange de biens de première nécessitée, à l’inverse de la monnaie ou de l’or papier. A l’inverse, il est toujours bon d’avoir placé une partie de son patrimoine dans l’or physique dans le cas de la survenance d’une crise personnelle.

Quelle est la différence entre l’achat d’or papier et l’achat d’or physique ?

Enfin, en ce qui concerne l’achat d’or papier (ETF, contrats à terme, certificats, etc), celui-ci n’offre en rien la même protection que l’achat d’or physique pour la simple et bonne raison qu’il existe nettement plus d’or papier que d’or physique. Ainsi, le volume d’or papier serait pas moins de 100 fois supérieur à la quantité d’or physique.

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Dès 1792 donc au sortir de la guerre d’indépendance, le premier dollar or voit le jour c’est le début de la longue histoire de l’achat d’or pour les investisseurs américains bien qu’à l’époque les pièces aient cours légal et ne sont donc pas employées à des fins de spéculation. Il faut attendre 1933 pour que les quatre catégories de pièces que sont le cent, le dime, le dollar et le eagle soient modifiées.

La création monétaire américaine aura donné lieu à l’introduction de magnifiques pièces qui font encore la joie des investisseurs pour un premier achat d’or ou tout autre investissement. Ainsi, la pièce 20 dollars Liberty de Saint Gaudens (du nom du graveur) est encore prisée des collectionneurs, investisseurs et enthousiastes de l’or physique. Une autre pièce qui fut la première 20 dollars émise et baptisée Liberty de Longacre fait encore le bonheur des collectionneurs mais aussi des investisseurs de par son poids d’or fin impressionnant : 30,1 grammes. Pourtant, dès 1933 une loi entre en vigueur et fait l’effet d’un pavé dans la mare : l’administration Roosevelt interdit par décret aux particuliers américains d’acheter et détenir de l’or pendant la Grande dépression.

Pire : il oblige les détenteurs d’or physique à rendre au gouvernement leurs précieuses possessions issues d’un achat d’or ou d’un héritage. Baptisé « Gold Reserve Act », celui-ci restera en vigueur jusqu’en 1975. C’est seulement à partir de cette date que l’émission de pièces en or – donc l’achat d’or – reprendra, à l’instar de la pièce American Eagle introduite en 1986.

Elle fut frappée pour concurrencer la pièce sud africaine mondialement célèbre appelée Krugerrand. Elle se décline en 5, 10, 25 et 50 dollars (ce qui facilite l’achat d’or pour les particuliers à la capacité d’investissement limitée) contrairement au Krugerrand qui lui, n’a pas de valeur faciale. Seule la version de 50 dollars de l’American Eagle équivaut au Krugerrand en termes de poids, soit une once d’or. On y retrouve l’emblématique gravure d’Augustus Saint Gaudens ainsi qu’un nid de pygargues à tête blanche, symbole des Etats-Unis.

Puis en 2006 suivra l’American Buffalo qui reprend d’autres thèmes célèbres des Etats-Unis, à savoir un natif américain ainsi qu’un bison. Elle se distingue de l’American Eagle par son titre de pureté des plus élevés, soit 999,9/1000^e contre 916,67/1000^e. Ces pièces restent des valeurs sûres et constituent des placements judicieux autant des investissements fiables.

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Une fois son achat d’or physique effectué, il est important de détenir l’or physique ainsi acquis hors du système bancaire afin de le mettre à l’abri d’éventuelles mesures confiscatoires qui pourraient être mises en place par les pouvoirs publics. L’or physique constitue l’assurance anti-crise par excellence, de par sa liquidité, sa stabilité et la faible volatilité qui le caractérise.

L’achat d’or physique est également un excellent moyen de diversifier son patrimoine en investissant dans d’autres actifs. Toutefois, il est évident que l’achat d’or physique donc la proportion de son portefeuille d’investissement à allouer à son investissement est fonction de la capacité d’investissement de l’investisseur.

Aussi, il est recommandé de diversifier son investissement en y ajoutant également de la pierre mais aussi des obligations et actions, le tout à part égale soit 25% par actif. Pourtant, avoir d’avoir recours à l’achat d’or et avant même de se constituer un patrimoine il est important d’être au fait des cours, de l’actualité politique, géopolitique, sociale, voire environnementale.

La diversification de votre patrimoine doit être pensée selon la complémentarité des actifs. L’or physique n’offrira pas la meilleure rentabilité mais la meilleure protection de votre épargne, laissez donc la rentabilité à d’autres actifs reconnus comme rentables. De même, ne vous en tenez pas à l’achat d’or, l’investissement dans l’argent peut s’avérer très rentable si les réserves viennent à s’épuiser tandis que la demande industrielle continue à croître, le prix du métal gris finira immanquablement par augmenter.

Pour plus de conseils concernant l’achat d’or, n’hésitez pas à vous adresser à un professionnel du négoce de métaux précieux ou à un investisseur aguerri.

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Dans ces 55%, une proportion était détentrice d’or physique sans même avoir eu recours à l’achat d’or mais pour la part restante, l’achat d’or a été un passage obligatoire. Leurs avantages intrinsèques de résistance à l’inflation et à la déflation aussi bien que leur stabilité et leur pérennité jouent évidemment en leur faveur.

Les origines de l’achat d’or physique

Ainsi, dès 1971 les métaux précieux ont connu un regain d’intérêt de la part des particuliers. Pourtant, cette année marque également la fin de la stabilité de l’or en raison de la crise pétrolière et de l’abandon des accords de Bretton Woods. Ces deux événements marquants ont conduit à une dévaluation du dollar qui elle, a alimenté l’attrait des particuliers pour l’achat d’or physique (pièces et lingots confondus).

Puis, la survenance du second choc pétrolier en 1979 a cette fois-ci catapulté l’once d’or à 600 dollars tandis qu’elle n’en valait que 200 quatre ans auparavant. Depuis lors, le métal jaune et son homologue gris n’ont cessé d’augmenter sans dévaluation majeure.

L’argent a suivi la courbe de l’or sans pour autant atteindre des prix équivalents car disponibles en plus grande quantité et historiquement considéré comme moins noble que l’or. L’argent est réputé plus volatile que l’argent et répercute ses variations, il offre donc plus d’opportunités de plus-values que son homologue doré.

L’utilisation des métaux précieux dans les technologies de pointe

Toutefois, il est toujours important de diversifier son investissement ou son placement, c’est pourquoi l’achat d’or n’est pas à négliger, bien au contraire. C’est en tout cas ce qui ressort des proportions de métaux précieux utilisés dans nos smartphones et équipements de pointe. Ainsi, 0,034g d’or et 0,34g d’argent seraient présents dans les circuits de nos smartphones car ils présentent des qualités telles que la conductivité, la résistance à l’oxydation et bien d’autres encore.

L’opportunité du photovoltaïque

C’est aussi ce qui explique que l’on trouve de l’argent dans chaque panneau photovoltaïque. A ce propos, on sait déjà le secteur photovoltaïque en plein essor particulièrement depuis que l’Arabie Saoudite a conclu un accord à hauteur de 200 milliards de dollars avec le géant Softbank pour la création du plus grand parc photovoltaïque. Ce parc nécessitera de construire 200 gigawatts de capacités de production solaire d’ici 2030.

Une raison pour investir dans l’argent me direz-vous mais au risque de me répéter j’insiste sur le fait de ne pas laisser de côté l’achat d’or car la clé d’un investissement réussi réside dans la diversification

*Sondage OpinionWay 2016

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