Le taux de corrélation entre deux actifs, c’est quoi ?

Le taux de corrélation entre deux actifs est l’intensité de la relation qui les lie. Il varie entre -1 et +1. Quand il est proche de -1, les actifs évoluent en sens inverse ; quand il se rapproche de 1, ils évoluent dans le même sens. Concrètement, le taux de corrélation entre deux titres justifie parfois de mener une stratégie d’investissement plutôt agressive.

Les stratégies d’investissement grâce à la corrélation

Lors de périodes de grande instabilité boursière, connaître le taux de corrélation entre deux actifs permet souvent de neutraliser les fluctuations du marché et de rééquilibrer le portefeuille ; on peut ainsi réduire le risque en remplaçant ses positions affichant une corrélation positive par d’autres investissements affichant une corrélation négative, puis de les fermer dès que le marché se sera stabilisé.

Le taux de corrélation entre l’or et Bitcoin

Nous avons tendance à observer que lorsque le cours de l’or augmente, celui du Bitcoin baisse (et inversement), avec toutefois la particularité d’être tous les deux sur une tendance haussière depuis 2014.

Des études menées de 2015 à 2021 mettent en évidence l’existence d’un taux de corrélation élevé entre l’Or et le Bitcoin, égal à 65,3 %, même si les graphiques de leurs cours montrent de nombreuses disparités en raison de la structure bien différente de leur marché ; en effet, l’or reste une valeur refuge, contrairement au bitcoin qui peut se trader sur une période extrêmement courte de quelques secondes.

Le plus intéressant est que l’or a souvent une avance relative sur le bitcoin, c’est-à-dire qu’une hausse de l’or préfigure d’un prochain sommet du Bitcoin, et qu’un sommet bas sur l’or peut amener un sommet haut pour la crypto-monnaie.

Quel est l’intérêt de la corrélation entre or et Bitcoin pour l’investisseur ?

Cette forte corrélation décalée peut permettre à l’investisseur d’anticiper les tendances : dès qu’il constate que l’or rebondit, il peut s’attendre à une potentielle baisse du Bitcoin, et bénéficier de l’effet levier d’une vente à découvert pour augmenter ses gains.

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En 2018, l’or en France enregistrera une hausse de la taxe forfaitaire sur les métaux précieux et la CSG. Suite à une révision de la Constitution du projet de loi de finances PLF pour 2018, trois biens dit ostentatoires vont être surtaxés. Il s’agira des voitures de sport, des yachts et des métaux précieux comme l’or.

Les épargnants sont mis à contribution. Le taux de la taxe forfaitaire sur la vente de métaux précieux passera de 10 à 11 % en janvier 2018. Cela comprend l’or, l’argent, le platine, les débris d’or et les monnaies après 1800. Quoi qu’il en soit, le taux de la CRDS restera à 0,5 %.

Cette augmentation est sans nul doute motivée par le remplacement de l’ISF par l’IFI (impôt sur la fortune immobilière) qui excluait donc l’or.

Bien entendu, l’augmentation de la taxe forfaitaire sur les métaux précieux se traduit par mécanisme par l’augmentation de la taxe sur les plus-values, passant de 34,5 à 36,2 %. (Passage de la CSG de 8,2 à 9,9 %)

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Cette pièce a été mise en circulation pour la première fois en 1921 pour commémorer le centenaire de l’indépendance mexicaine. Sa fabrication fut interrompue au cours de l’année 1931 pour ne reprendre que douze après.

Le 50 Pesos contient plus de 37 g d’or pour un total 41 g c’est-à-dire qu’elle propose plus de 90 %. Reflétant l’histoire du pays, on peut trouver sur l’avers de la pièce les armoiries du Mexique qui sont représentées par un aigle suspendu sur un cactus en train de manger un serpent. Sur la partie revers se dresse la Victoire ailée, une femme munie d’ailes. Dans ses deux mains, elle tient une couronne de laurier et une chaine brisée. Sur le fond du 50 Pesos, on peut remarquer les deux célèbres volcans du Mexique : Popocatépetl et Ixtaccihuatl.

De l’avis des connaisseurs, l’image sur le revers est d’une grande réussite, ce qui rend la pièce attrayante et lui permet d’être classée parmi les plus belles pièces sur le marché mondial. Pour ne pas s’exposer à des pièces de contrefaçons, l’achat auprès d’un établissement professionnel comme achat-or-et-argent.fr constitue la meilleure alternative. Achat-or-et-argent.fr est une boutique en ligne qui dispose d’une large gamme de pièces et de lingots d’or. Ce professionnel est actif dans tout type de transaction dans le domaine des métaux précieux. Parmi les innombrables services offerts par achat-or-et-argent.fr se distingue la livraison à domicile et le gardiennage. Possédant la certification délivrée par la LBMA, tous les articles mis en vente sur cette boutique en ligne comme le Pesos 50 sont commercialisables sur le marché mondial.

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Comment acheter de l’or et le stocker ?

Vous pouvez, en premier lieu acheter de l’or physique : les lingots et (ou) les pièces d’or. Il suffit de se présenter dans des maisons spécialisées, voire à votre banque pour acheter de l’or. Le prix que vous paierez pour les pièces d’or tiendra compte de leur poids et non de leur valeur fiduciaire qu’elles détenaient, lors de leur utilisation. Pour les lingots, vous aurez le choix entre différents poids, mais leur composition devra être de l’ordre de 99 % d’or.
Vous penserez au lieu de stockage, qui devra répondre à des critères de sécurité imposants.

Par l’intermédiaire de la bourse, comme toute autre valeur boursière, vous pourrez trader de l’or, par toute sortes de contrats, qu’ils soient à terme, en warrants ou options. Par le principe des achats virtuels, vous serez susceptible de détenir de l’or, sans jamais l’avoir physiquement. Ce marché peut tout à fait rapporter gros, mais il faut un minimum de connaissance quant au fonctionnement de la bourse pour s’y aventurer. C’est souvent la pratique des spéculateurs qui permet de projeter des profits.

Les organismes bancaires proposent à leurs clients d’acheter de l’or sous forme d’épargne. Ces futurs propriétaires d’or commencent par ouvrir un compte. Sur celui-ci, le client déterminera un montant fixe, mensuel, lui octroyant un investissement dans l’or, à hauteur de l’argent déposé. Lorsque l’acheteur et possesseur d’or le décidera, il pourra récupérer son or physique ou le montant correspondant de l’or en euros.

Pour posséder de l’or, on peut également se diriger vers les certificats d’or. Par ceux-ci, on peut acheter de l’or sans le détenir physiquement. Ceci est un avantage certain dès lors que le problème de stockage est éliminé. Ce sont surtout les banques suisses ou allemandes qui émettent les certificats d’or.

Achat d’actions relatives à l’exploitation de l’Or

Un autre moyen d’acheter de l’Or s’appuie sur ce que l’on nomme : « les fonds orientés sur l’or ».
Il ne s’agit pas là à proprement parler d’investir dans l’or, mais plutôt dans les actions minières. Autrement dit, dans les sociétés qui exploitent les mines d’or. Donc, ce que vous achetez n’est pas de l’or, mais des actions relatives à l’exploitation de l’or. Cela signifie que les risques sont plus grands que dans les autres choix.

Pour conclure, si l’on veut se donner un maximum de chance de tirer des profits dans un investissement en Or, il faut mettre en balance la rentabilité, les contraintes financières, voire techniques, pour chaque solution.

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Crise Américaine et Or-Comment l’or s’impose en temps de crise?

Deux semaines se sont écoulées depuis la réélection de Barack Obama et il fait déjà face au début d’une nouvelle crise économique, cette fois-ci fiscale notamment à cause d’importantes réductions d’impôts et l’activation de coupes budgétaires, soit un coût de 600 milliards de dollars qui s’abattra inexorablement d’ici le 1er janvier 2013.

De plus, l’agence de notation Fitch menace le AAA américain d’une dégradation prochaine tout comme l’avait fait Standard & Poor’s en aout 2011.

Ces prévisions économiques américaines bénéficient, comme toujours, à l’or. Les analystes voient déjà franchir de nouveaux records en 2013. En effet, comme le souligne Alexandre Carrier, gérant à Natixis AM: « Il est probable que l’once atteigne 2000 à 2100 dollars en 2013« .

Les différents acteurs et observateurs du marché sont loin d’être convaincus quant à la possibilité pour les Etats Unis d’éviter cette nouvelle crise.  C’est dans ce contexte de crise que l’Or va pouvoir faire valoir sa position de valeur refuge auprès des consommateurs en quête de sécurité.

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Pour faire plaisir à vos proches cette année, n’hésitez plus et optez pour la nouveauté de la Monnaie de Paris : la 200 euro or des Régions!

C’est la première pièce de la collection des Euro des Régions composée de 4g d’or pur et son tirage limité à 50000 exemplaires en fait une pièce très prisée. Sa valeur d’échange ne vaudra jamais moins que sa valeur faciale !

Avec tous ces éléments vous ne pouvez pas vous tromper, la 200 euros or des Régions saura trouver sa place au pied de votre sapin !

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Le Napoléon: la française la plus populaire.

En plus de son intérêt historique, la 20f or Napoléon est sans conteste la pièce que tout investisseur se doit d’avoir. En effet, ses multiples effigies et sa forte liquidité en font une pièce très demandée et donc populaire.

Le Krugerrand : une once d’or pur cotée en Bourse.

Pour un cadeau plus important le Kruggerand est le parfait compromis. Sa forte liquidité, sa proximité avec l’once d’or et la possibilité d’échange dans le monde entier font de cette pièce une valeur sûre pour ces fêtes de fin d’année.

Les pièces 1kg argent : les plus originales :

Si vous souhaitez faire un achat qui sorte du lot vous serez sous le charme de nos pièces d’argent pur d’1kg. Au delà de leur aspect esthétique, elles font l’objet d’une parfaite condition et sont toujours en production. Le cadeau parfait pour commencer un investissement d’argent.

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La pression des marchés financiers, qui avaient forcé les dirigeants européens à se regrouper lors des différentes réunions de crise afin de calmer l’implosion du système financier, semble enfin se relâcher. Le coût des emprunts des États les plus affaiblis semble le montrer. L’Espagne, par exemple, bénéficie désormais des taux d’intérêt dont elle pouvait jouir en 2009, et la fameuse agence de notation Moody’s ne rétrogradera finalement pas le pays, car selon elle l’Espagne a fourni les « preuves » de son «engagement inébranlable à mettre en œuvre» les réformes nécessaires.

En bref, les créanciers de la zone euro sont de nouveau rassurés grâce aux incalculables mesures de soutien prise en urgence ces deux dernières années.

Le sommet qui se tient en ce moment même à Bruxelles est donc le premier qui permet aux États européens de laisser de côté les sujets sensibles, l’Espagne et la Grèce n’étant pas au programme de ce Conseil, pour réfléchir  à l’avenir de l’Union économique et monétaire.

Au programme, une réorganisation financière et bancaire

Mais ce sera sans hésitation aussi le premier sommet où la conscience que la zone euro s’aventure seule sur la voie d’une intégration plus rapide et plus profonde que le reste de l’Union européenne sera aussi claire. Une majeure partie du sommet devrait être consacrée aux actions mises en place en vue d’une supervision européenne singulière des 6.200 banques de la zone euro, laissant les autres banques européennes sous la surveillance de leurs seuls superviseurs nationaux. Cette étape devrait être achevée dans les mois à venir par un mécanisme de résolution des crises bancaires financé par les banques, le but étant que les fonds de garantie nationaux puissent en cas de nécessité se prêter les uns aux autres. On aurait donc un système financier complètement intégré dans cette zone euro. Le rapport sur le futur à venir de l’Union économique et monétaire propose l’établissement d’une «capacité budgétaire» à destination des pays de la zone euro. Son montant et son usage restent encore vague, mais on voit bien qu’il s’agit pour le moment juste d’un embryon. Le même rapport propose un durcissement du contrôle parlementaire dans le cadre de la gouvernance de la monnaie unique.

Si le Royaume-Uni l’accueille avec bienveillance, notamment car il lui permet d’alléger sa contribution à l’Union Européenne, cela ne sera pas forcément le cas des pays de l’est qui s’inquiètent de ce pas en avant.

L’Europe à deux vitesses qu’évoquait François Hollande, est en tout cas déjà réalité.

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La bactérie et l’Or pur

C’est ce que démontrent Kazem Kashefi, microbiologiste, et Adam Brown, artiste de l’université du Michigan. Ils ont découvert qu’une certaine bactérie, la Cupriavidus metallidurans, peut se nourrir d’un liquide particulièrement désagréable et toxique, le chlorure d’or, pour le transformer en or pur. Ces bactéries joueraient un rôle primordial dans la création de pépites d’or pur que l’on peut trouver dans la nature. D’après les chercheurs leur résistance à la tâche serait 25 fois supérieure que celle des autres bactéries.

La bactérie de l’Or pur et l’art

Cette découverte, à été transformée en œuvre d’art vivante. « La Grande Œuvre des Amoureux du Métal” (The Great Work of the Metal Lover) est actuellement exposée au Prix Ars Electronicase en Autriche. Elle se compose d’un “bioréacteur” où toute une colonie de bactéries se nourrit d’une grosse quantité de chlorure d’or, bien plus qu’il ne serait jamais trouvé dans la nature. Les spectateurs  peuvent donc observer au fil des semaines la formation de pépites d’or pur.

Les chercheurs soulignent cependant que cette méthode est beaucoup trop coûteuse pour être utilisée à grande échelle.

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Umicore SA (anciennement Union Minière) est une multinationale de technologie des matériaux dont le siège est à Bruxelles, en Belgique.
Formé en 1989 par la fusion de quatre sociétés de l’industrie minière et la fonte, Umicore s’est depuis transformer en une entreprise plus axée sur la technologie qui englobe les domaines tels que le raffinage et le recyclage des métaux précieux et la fabrication de produits spécialisés tel que le cobalt , le germanium, le zinc, etc. Pour symboliser cette tendance de s’éloigner de l’exploitation minière vers la production de produits de métaux précieux, le groupe Union Minière a changé son nom à Umicore en 2001.

Les lingots d’Umicore sont certifiés par la LBMA (London Bullion Market Association) car ils sont inscrits sur la liste « LBMA Gold List ». Cette liste évalue la qualité des lingots et atteste s’ils sont conformes aux normes fixées par la LBMA et donc autorisés sur le London Bullion Market. La Gold List de la LBMA, de loin la plus importante et renommée au monde, est la référence internationale pour ce marché.

On retrouve sur le lingotin or 1 once Umicore:

1. le Poids Brut
2. le Titre (qui correspond à l’indice de pureté)
3. le nom du fondeur

Avantages du Lingotin Or 1 Once Umicore

• Échangeable dans le monde entier
• Or fin
• Produit neuf (parfaite condition)
• Toujours en production

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